Cayman Islands
Licence crypto

Les activités sur actifs virtuels exercées dans ou depuis les Cayman Islands sont régulées par la Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) au titre du Virtual Asset (Service Providers) Act, communément appelé le VASP Act. Le régime est à deux niveaux : la plupart des prestataires s'enregistrent auprès de CIMA, tandis que, depuis le 1er avril 2025, les prestataires présentant le risque le plus élevé doivent détenir une licence complète.

L'enregistrement est le niveau de base pour la plupart des prestataires ; une licence complète comporte des obligations prudentielles, de gouvernance et de supervision renforcées. Depuis le 1er avril 2025, les conservateurs d'actifs virtuels et les exploitants de plateformes de négociation doivent détenir une licence plutôt que s'enregistrer, et une société exerçant à la fois des activités soumises à licence et des activités soumises uniquement à enregistrement n'a besoin que de la licence.

Le VASP Act couvre l'émission d'actifs virtuels et la fourniture d'un « virtual asset service » : l'échange (d'un actif virtuel contre une monnaie fiduciaire ou entre actifs virtuels), le transfert, la conservation et la participation à des services financiers connexes. Sous les amendements de la Phase 2, la conservation et l'exploitation d'une plateforme de négociation requièrent désormais une licence complète, tandis que les autres activités restent soumises uniquement à l'enregistrement.

Les frais sont fixés à l'Annexe 2 (Schedule 2) des 2025 Amendment Regulations (des frais de demande plus des frais d'octroi/annuels), les frais du niveau licence étant nettement plus élevés que ceux de l'enregistrement. L'Act habilite CIMA à exiger un actif net minimum, mais celui-ci est fixé au cas par cas selon la nature, la taille et la complexité de l'activité, et non sous la forme d'un montant publié unique ; vérifiez les montants actuels de l'Annexe 2.

Un VASP doit être une entité constituée à Cayman (société ou partnership), avec au moins trois directors, dont l'un doit être indépendant, et doit nommer un AML Compliance Officer (AMLCO), un Money Laundering Reporting Officer (MLRO) et un Deputy MLRO, tous soumis à l'évaluation fit-and-proper de CIMA.

Les VASP sont soumis au régime AML/CFT complet de Cayman au titre des Anti-Money Laundering Regulations et du Proceeds of Crime Act : KYC/CDD fondés sur le risque, surveillance des transactions, conservation des registres et déclaration des activités suspectes. La FATF Travel Rule s'applique, le filtrage des sanctions doit suivre les Cayman Financial Sanctions Notices, et les dirigeants, directeurs et propriétaires détenant 10 % ou plus doivent réussir l'évaluation fit-and-proper de CIMA.